據訊： 日前，《中國銀行保險報》記者獲悉，反電信網絡詐騙法草案二審稿提請十三屆全國人大常委會第三十五次會議審議。二審稿擬進一步拓展涉電信網絡詐騙“資金鏈”治理。
防范利用金融系統(tǒng)非法轉移資金是反電信網絡詐騙工作的重要環(huán)節(jié)。為此，草案提出，一是擴大涉詐監(jiān)測治理對象范圍，由銀行賬戶、支付賬戶擴展到支付工具和支付服務，百姓生活中常用的數字人民幣錢包、收款條碼等被納入其中。二是規(guī)定中國人民銀行、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構組織有關清算機構建立跨機構開戶數量核驗和風險信息共享機制，并為客戶提供查詢名下銀行賬戶、支付賬戶的便捷渠道。三是為保障監(jiān)測識別異常賬戶、可疑交易的有效性，明確金融機構可依法收集必要的交易和設備位置信息。四是規(guī)定支付機構應當依照規(guī)定完整、準確傳輸有關交易信息，防范電信網絡詐騙分子借此洗錢。
同時，草案加大了對電信網絡詐騙人員的懲處力度，增加了非法行為的罰款幅度。對電信網絡詐騙分子使用電話卡、金融賬戶、互聯網賬號進行限制，增加了限制入網等措施；根據打擊治理跨境電信網絡詐騙的實踐需要，對有關詐騙人員采取限制出境措施；電信業(yè)務經營者、銀行業(yè)金融機構等違反規(guī)定，有“未建立健全反電信網絡詐騙內部控制機制或者未有效落實機制，經有關主管部門提出整改要求，拒不整改的”等情形，且情節(jié)嚴重的，可處50萬元至500萬元罰款，吊銷相關業(yè)務許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照。
草案還明確，增加金融機構、電信企業(yè)、互聯網企業(yè)和新聞媒體單位反電信網絡詐騙宣傳的相關義務；擴大預警勸阻的責任主體，增加其他部門和金融、電信、互聯網企業(yè)的預警勸阻措施。進一步釋放出反詐工作齊抓共管、協同共治的明確信號。
4月14日，國新辦就打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作進展情況舉行發(fā)新聞發(fā)布會，公安部副部長杜航偉在會上表示，電信網絡詐騙犯罪近年來持續(xù)上升的勢頭得到有效遏制。去年6月至今，實現立案數連續(xù)9個月同比下降，打擊治理工作取得顯著成效。
據中國人民銀行支付結算司司長溫信祥介紹，2021年，金融系統(tǒng)識別攔截資金能力明顯上升，成功避免大量群眾受騙，月均涉詐單位銀行賬戶數量降幅92%，個人銀行賬戶戶均涉詐金額下降21.7%。
